حققت مجموعة البنك التجاري أرباحاً صافية بقيمة 501.4 مليون ريال خلال العام الماضي أي انخفاض في الربحية بنسبة %65 مقارنة بالسنة المالية 2015 والتي حققت فيها المجموعة 1.434 مليار. بينما حقق البنك أرباحاً صافية بقيمة 683 مليون ريال (2015: 1.280 مليار ريال) أي انخفاضاً بنسبة %46.6 مقارنةً بنفس الفترة من عام 2015. واقترح مجلس الإدارة توزيع أسهم مجانية بنسبة %5 (أي سهماً واحداً مجانياً لكل 20 سهما) على أن تتم الموافقة خلال اجتماع الجمعية العمومية التي ستنعقد في 4 أبريل 2017 على ذلك. وتخضع النتائج المالية وعملية توزيع الأسهم المجانية إلى موافقة مصرف قطر المركزي. عبدالله بن علي: خطة لتحقيق النمو المستدام صرح سعادة الشيخ عبدالله بن علي بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس إدارة البنك التجاري: «لقد كان عام 2016 مليئاً بالتحديات الاقتصادية وتقلبات السوق نتيجة الأوضاع السياسية الراهنة على الصعيد الدولي. ولمواجهة هذه التحديات، قمنا بإعداد الخطة الاستراتيجية الخمسية التي تركز على تحقيق النمو المستدام. ويثق مجلس الإدارة تماماً بأنه في ظل القيادة التنفيذية الجديدة للبنك التجاري، سيتمكن البنك من استعادة نموه من خلال تنفيذ هذه الخطة». 71 مليار ريال ودائع عملاء مجموعة البنك التجاري ارتفعت ودائع عملاء مجموعة البنك التجاري بنسبة %1.6 لتصل إلى 70.9 مليار ريال كما في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع 69.8 مليار ريال كما في 31 ديسمبر 2015. ويعود هذا الارتفاع في الودائع بشكل أساسي إلى ارتفاع الودائع لأجل في «أيه بنك». واستقرت ودائع عملاء البنك عند 62.8 مليار ريال. وحققت مجموعة البنك التجاري نمواً في الميزانية العمومية بنسبة %5.6 كما في نهاية ديسمبر 2016؛ حيث بلغ إجمالي الأصول 130.4 مليار ريال بالمقارنة مع 123.4 مليار ريال كما في نهاية ديسمبر 2015. ولقد ارتفع إجمالي الأصول بصورة أساسية نتيجة لزيادة المطالبات على البنوك بواقع 3.5 مليار ريال، وكذلك قروض وسلفيات العملاء بواقع 1.2 مليار ريال، بالإضافة إلى مبلغ 1.3 مليار ريال نظراً لإعادة تقييم العقارات والتجهيزات. وارتفعت الميزانية العمومية للبنك بنسبة %7.3 بإجمالي أصول بقيمة 114.6 مليار ريال، نظراً لزيادة المطالبات على البنوك بواقع 3.6 مليار ريال، وكذلك قروض وسلفيات العملاء بواقع 2.2 مليار ريال، وإعادة تقييم العقارات والتجهيزات بواقع 1.3 مليار ريال. نما حجم القروض والسلفيات لعملاء مجموعة البنك التجاري بنسبة %1.6 ليصل إلى 77.8 مليار ريال كما في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع 76.6 مليار ريال كما في نهاية ديسمبر 2015. وتحقق هذا النمو في الإقراض، بشكل أساسي، في القطاعات الصناعية والتجارية وقطاع الخدمات. نما حجم القروض والسلفيات لعملاء البنك بنسبة كبيرة بواقع %3.4 ليصل إلى 65.9 مليار ريال بصورة أساسية في القطاعات سالفة الذكر. «التجاري» يواصل الحفاظ على مكانته الرائدة الفردان: 36 مليار ريال صافي الإيرادات التشغيلية قال السيد حسين إبراهيم الفردان، نائب رئيس مجلس إدارة البنك التجاري والعضو المنتدب: «أعلن البنك التجاري عن تحقيق أرباح تشغيلية بواقع 1.942 مليار ريال عن عام 2016، إلا أنه تم احتساب المخصصات اللازمة وإجراء معالجة الشهرة بمبلغ 1.394 مليار ريال كجزء من خطتنا الاستراتيجية لتخفيف أعباء الميزانية العمومية وإدارتها بحكمة لتقليل حجم المخاطر المتعلقة بها، مما أدى إلى تحقيق صافي أرباح بمبلغ 501 مليون ريال. وعلى الرغم من ذلك، لا يزال البنك التجاري مستمرا في المحافظة على مكانته الرائدة وصلابة أعماله. وستعمل الخطة الاستراتيجية الخمسية، التي تم وضعها مؤخرا، على إعادة تشكيل أعمالنا لتحقيق النمو المستدام». انخفض صافي الإيرادات التشغيلية لمجموعة البنك التجاري بنسبة %9.0 ليصل إلى 3.594 مليار ريال للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع 3.949 مليار ريال في 2015. وانخفض صافي الإيرادات التشغيلية للبنك بنسبة %4.9 ليصل إلى 3.057 مليار ريال مقارنة بعام 2015. ولولا الإيرادات المتأتية من عملية بيع واحدة للعقارات في 2015 لأصبح صافي الإيرادات التشغيلية لمجموعة البنك التجاري أقل بنسبة %6.9 وللبنك بنسبة %2.1 مقارنة بنفس الفترة في عام 2015. الإيرادات بلغ صافي الإيرادات المتأتية من الفوائد لمجموعة البنك التجاري 2.341 مليار ريال للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2016 أي انخفاضا بنسبة %7.6 بالمقارنة مع 2015، وذلك نتيجة ارتفاع تكلفة الودائع والتغيير في أعمال «إيه بنك» الذي أدى بدوره إلى انخفاض الإيرادات. وبالتالي، انخفض صافي هامش الفائدة بنسبة %2.2 مقارنة بنسبة %2.5 عن نفس الفترة من عام 2015. وكان صافي الإيرادات المتأتية من الفوائد الخاصة بالبنك 1.994 مليار ريال أي أنه انخفض هامشيا بنسبة %1.8 مقارنة بعام 2015. انخفضت الإيرادات غير المتأتية من الفوائد لمجموعة البنك التجاري بنسبة %11.4 لتصل إلى 1.253 مليار ريال في السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2016 مقابل 1.415 مليار ريال في سنة 2015. ويعود هذا الانخفاض العام في الإيرادات غير المتأتية من الفوائد إلى تراجع إيرادات الرسوم والعمولات والذي تم تعويضه جزئيا بارتفاع إيرادات سعر الصرف الأجنبي وإيرادات الاستثمار. وانخفضت الإيرادات غير المتأتية من الفوائد للبنك بنسبة %10.1 لتصل إلى 1.062 مليار ريال مقارنة بعام 2015. واشتملت هذه الإيرادات غير المتأتية من الفوائد في عام 2015 على عملية ربح واحدة من بيع عقارات. ولولا هذه العملية، لأصبحت الإيرادات غير المتأتية من الفوائد للمجموعة أقل بنسبة %5.4 (أقل بنسبة %2.7 للبنك) مقارنة بنفس الفترة من 2015. انخفض إجمالي المصاريف التشغيلية لمجموعة البنك التجاري بنسبة %2.3 ليصل إلى 1.652 مليار ريال عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع 1.691 مليار ريال سنة 2015. وارتفع إجمالي المصاريف التشغيلية للبنك بنسبة %2.0 ليصل إلى 1.247 مليار ريال. أبراهام: الحفاظ على جودة أصول البنك علق السيد/ جوزيف أبراهام، الرئيس التنفيذي للبنك التجاري قائلاً: «إنني فخور منذ انضمامي إلى البنك التجاري في يوليو 2016 بانتشاره الملحوظ وامتلاكه لمثل هذه القاعدة العريضة من العملاء. ومنذ ذلك الحين ونحن نعمل على تطوير الخطة الاستراتيجية الخمسية للبنك التجاري ولقد حصلنا على موافقة مجلس الإدارة على هذه الخطة وشرعنا في تنفيذها. وستعيد هذه الخطة تشكيل أعمالنا، كما أنها ستساعد على تحقيق الربحية والنمو المستدام. ومن هذا المنطلق، عملنا على زيادة رأس المال وبدأنا في اتخاذ المخصصات وخفض المخاطر الخاصة بمحافظ القروض، من خلال التنويع في القطاعات والتوسع الجغرافي، مع السعي المستمر لزيادة أرباح أعمالنا وتعزيز الإنتاجية ورفع الكفاءة والفعالية. وفي ضوء الخطة الاستراتيجية الخمسية، سنواصل التركيز على تحقيق التميز في الحفاظ على جودة الأصول التي يمتلكها البنك، والتنويع في نشاطاته، وتعزيز خدمة العملاء، وتطوير الخدمات المصرفية الرقمية، والتي تميز البنك التجاري عن غيره من المؤسسات المالية في الأسواق». 1.27 مليار ريال صافي المخصصات مقابل القروض والسلفيات بلغ صافي مخصصات مجموعة البنك التجاري مقابل القروض والسلفيات 1.268 مليار ريال عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2016 أي ارتفاعاً بنسبة %50.6 مقارنة بسنة 2015 التي سجلت ما يعادل 842 مليون ريال حيث قمنا بتقليل حجم المخاطر المتعلقة بالأصول. وارتفعت نسبة القروض المتعثرة لتصل إلى %5.0 كما في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع %4.2 كما في نهاية ديسمبر 2015، ومن ناحية أخرى، ارتفعت نسبة التغطية إلى %78.9 في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع %71.2 كما في 31 ديسمبر 2015. بلغ صافي مخصصات البنك مقابل القروض والسلفيات 1.050 مليار ريال أي ارتفاع بنسبة %60.6 مقارنةً بسنة 2015. ارتفعت قيمة المخصصات الخاصة بالمحفظة الاستثمارية لمجموعة البنك التجاري والبنك إلى 77 مليون ريال للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2016 بالمقارنة مع 56 مليون ريال عن سنة 2015.;